對於公司運作來說，要先營運順暢，才可以賺取利潤，繼而拓展公司規模。而健康的現金流，就是企業營運順暢的重要因素之一。
沒有足夠的現金流，公司很容易陷入資金周轉的危機，即使公司賬面上賺到利潤，現金未能未時到位，也是有機會陷入倒閉危機之中。因為不管是員工、供應商還是合作者，他們需要的都是現金，就算有利潤，現金到手才是最實際穩妥。
在過去近3年間，在全球物流情況不穩的情形之下，商家收款和付款都可能遭到延誤，這些延誤就可能會引致現金流危機。唯有制定良好的現金流方案，才可令企業更有彈性，面對市場轉變。但到底「現金流」是什麼呢？
現金流是什麼
簡單來說，現金流就是一定時間內現金的流動量，在資金流入和流出總量下，最後就會出現正值或負值的現金流。正向現金流即是指有現金應對日常所需，是一個健康的情況。相反，負向現金流就代表公司沒有資金應對營運所需，就是一個危險的情況。
而一個穩健的現金流，可以支持企業日常營運外，更可以支援企業投資和擴張。相對盡早發現負向現金流時，就可以盡快補救，解決營運危機。
缺少現金流的問題
當然即使現金流為正向但過少時，也可能未能支付日常業務或突發性的支出，而出現周轉不靈情況，輕則要緊急借貸或變賣資產，重則有可能要停止營運。
而有不少中小企本身資產不多，在資金不足要向銀行借貸時，很多時未能獲得足夠額度，更需要負擔利息開支，造成惡性循環。
缺少現金流的成因
延後或拖欠付款
客戶延後或拖欠付款，都有機會造成壞帳，從而影響企業現金流，特別是流動資金不足的中小企就最受影響。
貸款
如果公司本來就有借入資金，相關的數字就算沒有出現在損益表中，都會出現在還款項中現金流內。
為庫存墊支
當公司要為生意需求而額外買入庫存時，就需要額外資金去買入並處理庫存，令可用的現金流下降。
企業擴充過急
要擴充企業要很多額外成本，例如員工薪金、庫存投資、增加基礎設備等，資金的投入和客戶延後或拖欠付款，則可能引致現金流不足。
現金儲備不足
除了以上原因，最直接的原因就是現金儲備不足，當面對突發性的支出或現金流停止流入，則未必有足夠現金作緩衝之用。
現金流管理策略
製作現金流量和預算表
當企業做好現金流量表，並做好估計和規劃支出預算，就可以對症下藥，做好調整。
調整企業現金流結構
要建立穩健的現金流結構，當然需要調整公司業務，加強獲利部分，減少支出或流失部分。
分析應收賬款
企業可以就應收賬款做獨立分析，了解賬款遲遲未到賬的原因，改善收款情形，從而強化現金流。
創造現金流的方法 — 發票融資
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